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报酬率有两种:年化、累积

在阅读一些投资达人与投资机构的文章或相关报导时,经常会看到诸如「XXX 的年化报酬率达到10%」「2008 年到2015 年,XXX 基金累积报酬率为120%」之类的文字,明明都是报酬率,「年化」跟「累积」的差别在哪里,我们又应该以哪一种报酬率作为参考呢? 一般在计算报酬率时…

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原来ETF 跟指数型基金不是同样商品

在前面的文章中我们着重于介绍主动型基金,也就是基金经理人主动采取各种策略来选取投资标的或进出场时机,来达到比市场更好的报酬率,但市场上有另一类被动型基金,这类基金的报酬率会贴近参考的指数,常见的被动型基金包含指数型基金(Index Fund)与ETF(交易所交易基金,Exch…

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排除高风险产业型基金的关键

你准备好面对,基金业最大的秘密了吗? 现在我们要来为大家介绍一种,很容易就轮流成为基金广告主打的扛霸子——单一产业型基金,那究竟是什么呢?让我们一起看下去吧~ 单一产业型基金——把鸡蛋集中放在同一个篮子里的做法⋯ 产业型基金,指的是将基金的主要资产都投资到某个单一产业,使得基…

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组合型基金是什么?优缺点解析

为了解决投资人的疑惑,基金公司就发明了一种新的投资工具——组合型基金,主打「由专业的基金经理人来帮你选基金唷!」,究竟那是什么呢?请看下面分晓~ 以投资标的物区分——组合型基金 组合型基金别名「基金中的基金」,顾名思义,就是将资金只用来买其他基金的一种基金。一档组合型基金至少…

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货币基金的特性与风险

上一回,我们认识了股债通吃的平衡型基金,这种可以直接带给我们股债资产配置效果的投资工具;现在,我们将为大家介绍基金当中低风险的代表——货币市场型基金(风险低但还是有风险喔!),究竟这种被公认为市场危险时刻的最佳资金避风港,它的魅力在哪呢?相信大家看完之后,对它会有更清楚的认识…

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平衡型基金的特色和优缺点

目前我们已经认识股票型基金与债券型基金它们截然不同的特性,相信有些聪明的投资人会忍不住提出一个疑问:「对我而言,股票型基金感觉风险好大,但债券型基金又有点太过于平淡,请问有没有可以鱼与熊掌兼得的基金呢?」,答案就是——股债通吃的平衡型基金。接下来,我们就带大家来认识这个可以一…

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配息型基金是什么?你该注意的配息真相

前面我们介绍了债券型基金,同时也了解基本的债券信评观念,进而明白并不是所有的债券型基金都属于稳健安全的投资工具;再来,由于债券会发利息、股票也会配股利,这些累积起来的盈余,基金公司让投资人自行选择,固定领取的称作「配息型基金」;而累积起来再投入市场的的叫作「累积型基金」(不配…

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什么是债券基金?高收益跟投资级债券的差异

前面我们认识到股票型基金的特性,以及一些风险判断的基本方法;但是股票型基金的涨跌起伏大、风险相对高,并不适合所有投资人使用,因此我们将继续为大家介绍更多不同类型的基金,相信大家熟识的基金种类越多,对于选择适合自己基金的​​能力也就越有信心~ 以投资标的区分:债券型基金 主要以…

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何时应该用权证交易?

你不应该因为钱少而交易权证 一般在行销权证时,常常听到一句话叫做:钱少也可以交易权证 因为权证的买卖通常只要很小金额,几千元就可以起步。 市场先生本身非常不喜欢这个行销词, 如同我们不会因为钱少就去大量买乐透, 同样道理,钱少也不是交易权证的理由。 适合操作权证的时机:预期未…

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操作权证一定要懂你的交易对手:自营商

权证是由各大自营商发行 既然权证是个契约凭证,因此一定有个交易的对手, 而法规规定是合格的自营商可以发行权证。 自营商主要获利是手续费以及时间价值 对发行商来说,主要收入是来自买权证投资人的交易手续费, 当投资人交易权证,发行商通常会透过股票现货避险, 让发行商免于股票大涨大…

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